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香港公司银行开户要求必须关联国内公司吗?

录入编辑:maotom | 发布时间:2021-11-16 09:54:59
在香港银行受理内地人股东申请公司账户开户的案例中,均会要求提供内地注册公司的营业执照。如无法提供,可能会被驳回申请。
香港银行开户
 
香港公司开户,跟内地公司有什么关联?
 
根据银行数据显示,内地人股东申请开户,大部分为新成立公司,此类公司总遇到三大难题:
 
1、未发生交易,无法提供业务文件;
 
2、无法获知企业背景信息、经营情况;
 
3、无法获知股东个人背景、过往履历。
 
开户人背景的空白,让银行无法完成KYC(了解你的客户,Know-Your-Customer),这不符合监管局的规定,将导致无法完成银行开户程序。
 
一些经验丰富的银行家认为,一般创业者大多会选择自己的居住地或者常住地,当企业运营一定时间以后,再进行扩展,在异地成立分公司。
 
按这个逻辑,内地人的香港注册公司虽然是新成立,但通过提供内地注册公司的资料,就可以顺利解决上述的三大难题。久而久之,也就出现了内地人股东开立公司账户,需提供内地注册公司营业执照,否则有可能被驳回。
 
但市场上有部分一知半解的开户渠道得知银行的要求以后,让需要在香港银行开户的客户,成立国内注册公司,满足银行的要求。这就导致出现了内地公司的成立时间比香港公司还晚的现象。
 
提醒:银行要求提供内地公司,是希望通过此举了解开户申请人的企业背景和经营情况,而非硬性规定客户必须成立内地公司。
 
 
香港公司有关联内地公司才能开户吗?
 
1.了解客户真实业务背景,筛选优质客户
 
银行担心把账户批下来后,客户根本没有能力做业务收款,这时候账户就会变成僵尸账户,那么后面银行还要花钱花时间来维护账户和注销账户,对于银行来说是一种资源浪费。
 
2.香港银行受到高额罚款
 
不少香港银行由于监管不到位,导致账户出现异常交易行为,受到监管机构的高额罚款,因此想通过提高开户门槛来加强监管力度。
 
3.香港银行合规管理需要
 
从银行开户角度来看,很多企业要求开户的理由都是做外贸生意,那么银行为了合规化管理需要,就要求提供KYC表格,即对开户的公司是否具备业务基本条件、所做业务是否合法、所做的了解是否充分进行核查。
 

香港银行开户注意事项?
 
1、保留好银行月结单及水单,公司各项开支票据,以备后用之需;
 
2、银行查册时间一般为一至两个星期,每个银行不同;
 
3、自通知日起,帐户可以开始运作,如一个月内未能启动帐户,该帐户将自动取消;
 
4、所有更改股东,更改公司名称,增加注册资本的公司,必须将会议记录及会计师签署的文件一并提交银行。

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