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什么是KYC尽职调查?

录入编辑:贸通商务 | 发布时间:2021-12-22 10:54:14
KYC尽职调查主要是对客户进行风险评级,及时发现和隔离部分高风险客户。
kyc
KYC定义
 
KYC(Know Your Customer),在金融界,了解客户已经成为一个熟悉的术语。正规的、守法的金融机构将制定自己的KYC程序和流程。
 
 
KYC主要目的
 
1. 风险防范。通过对客户身份的核实和商业行为的了解,有效地发现和报告可疑行为。
 
2. 精准营销。通过对客户的了解,更好更高效的向客户开发、推荐匹配的金融产品,提升客户满意度。
 
尽职调查
 
KYC重要的组件
 
1、CIP(Customer Identification Program)客户识别程序,简单来说就是收集客户或法人的基本信息,包括但不限于客户姓名、身份信息、收入来源、工作公司等。
 
2、CDD(Customer Due Diligence)根据客户、企业和不同国家的不同法律要求,客户尽职调查可分为三类:
 
SDD(Simplified Due Diligence)简单化尽职审查
 
CDD(Customer Due Diligence)普通尽职审查
 
EDD(Enhanced Due Diligence)增强尽职审查
 
尽职调查主要是对客户进行风险评级,及时发现和隔离部分高风险客户。
 
3、OCDD(Ongoing Customer Due Diligence)对客户进行持续的尽职调查。

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