什么是KYC尽职调查？

录入编辑：贸通商务 | 发布时间：2021-12-22 10:54:14

KYC尽职调查主要是对客户进行风险评级，及时发现和隔离部分高风险客户。

KYC定义

KYC（Know Your Customer），在金融界，了解客户已经成为一个熟悉的术语。正规的、守法的金融机构将制定自己的KYC程序和流程。

KYC主要目的

1. 风险防范。通过对客户身份的核实和商业行为的了解，有效地发现和报告可疑行为。

2. 精准营销。通过对客户的了解，更好更高效的向客户开发、推荐匹配的金融产品，提升客户满意度。

KYC重要的组件

1、CIP（Customer Identification Program）客户识别程序，简单来说就是收集客户或法人的基本信息，包括但不限于客户姓名、身份信息、收入来源、工作公司等。

2、CDD（Customer Due Diligence）根据客户、企业和不同国家的不同法律要求，客户尽职调查可分为三类:

SDD（Simplified Due Diligence）简单化尽职审查

CDD（Customer Due Diligence）普通尽职审查

EDD（Enhanced Due Diligence）增强尽职审查

尽职调查主要是对客户进行风险评级，及时发现和隔离部分高风险客户。

3、OCDD（Ongoing Customer Due Diligence）对客户进行持续的尽职调查。