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香港公司账户被银行冻结怎么解决?

录入编辑:maotom | 发布时间:2021-10-25 13:41:40
由于CRS协议的实施和国际金融双反环境的影响,香港银行不得不改变其经营战略,加强对客户的资格审查。
一、香港公司账户被银行冻结后的正确处理方法
 
根据银行发来的表格(如果没有收到,请致电银行索要),如实填写相关内容,填写后邮寄到银行,银行将解冻账户。
 
1.如果香港公司账户被冻结,不能正常使用,不打算再经营香港公司,最有效的方法是向香港公司注册处申请注销香港公司。
 
2.如果您需要继续使用香港离岸账户,我公司建议您可以准备一个备用账户,资金可以转移到备用账户,以避免不必要的麻烦。
 
以上是香港公司账户被银行冻结后的正确处理方法。如果您的香港账户被关闭,具体问题可以及时联系我们公司,我们的开户经理会为您提供相应的解决方案。
 

二、如何防止香港银行账户被冻结和限制

1.香港公司应及时跟进财务报表和审计报告。香港税务局曾进行过零税率申报的企业应注意补充,以避免因随机检查冻结账户资产。

2.如果公司尚未开立基本存款账户,我们建议公司出具非活跃审计报告,以确保年度会计审查正常进行,从而降低被银行冻结的风险。

三、正确使用和维护香港银行账户

1.对于较少使用的银行账户

应增加使用频率,如存款/取款、汇款、兑换和其他操作,以防止被列入“僵尸账户”列表,导致账户被关闭,并且账户超过3个月不活动将有被关闭的风险;

2.对于有资本流动的香港银行账户

不要立即将全部资金转入账户,尽可能多呆几天,以免银行系统将资金转账判断为异常交易(银行基本上不可能手动监控每笔资金进出的真实性,这取决于计算机程序模块来判断)。

3.不要把你的账户借给别人,包括汇款和转账等

没有人知道资金的来源是否有问题,对于那些有自己的账户但借你的人来说,更令人怀疑的是(如果资金没有问题,为什么不用自己的账户,而必须借用别人的账户?),平时自己小心使用,只外借一次就足以导致香港银行账户关闭,得不偿失。

4.香港公司的维护与香港的银行账户息息相关

在香港银行开户时,该香港公司的合法性已被核实。在香港银行账户开立后,开户银行还将不时检查香港公司的运营情况。一旦发现该公司未能按时进行年检,甚至该香港公司已被注销,银行将关闭该账户。

5.银行将定期抽查香港公司的业务数据,以确认其业务活动的合规性,这包括年度审查文件、纳税申报文件、公司信息、交易数据和凭证的变更等。如果有实际收入,建议在实际审计的基础上出具审计报告,以避免银行的随意检查,冻结账户。

6.各个香港银行都有不同的优势,开户时必须结合自身需求选择具有相应优势的银行开设银行账户,特别是一些银行对资金来源有特殊规定,通常涉及战争和国际制裁等高风险国家和地区的资金。如果这些账户从这些地方获得资金,它们将很快被关闭。

7.避免接受来自敏感国家的钱。

8.请确保银行预留的通讯地址、手机号码和邮箱信息正确。

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